如今中國式財富管理之所以如此重要，主要源于三個方面。首先，當代人們追求財富的意志不可阻擋。人民對美好生活的追求，正是通過財富的創(chuàng)造和增加來體現(xiàn)的，國家的富強也是通過財富的高質量積累來體現(xiàn)的。

　　其次，財富需要管理。管是一種控制，財富要流動，如果沒有管控可能會失控帶來災難。理就是秩序化、規(guī)則化、合理化，讓所有的財富有序化，才能更好地保值、增值。因此，財富需要管控，要讓財富均衡穩(wěn)定有序地增長。

一、解決用戶痛點問題

關系維護：解決客戶溝通不及時問題，定期維護客戶關系管理，增加客戶關懷記錄

客戶檔案：客戶輕松建檔，減少客戶資料丟失、混亂等問題。方便管理查看線下投資客戶的業(yè)務往來信息。

實時報表：無法實時對投資客戶及理財產(chǎn)品等做統(tǒng)計分析，錯失與客戶零距離接觸的機會

資源匹配：將所有的投資客戶資料匯聚，查看客戶資料、共享授權人，解決地域管理問題

成交難：成交關口客戶永遠要再看看即使成交多數(shù)也是“一次性客戶"

易流失：老銷售離職，帶走優(yōu)質客戶，如何讓銷售離職，客戶不流失

拓客難：企業(yè)花了大量精力、財力做銷售吸引來的客戶卻寥寥無幾

觸達難：傳統(tǒng)電話、短信、沙龍等方式客戶抗拒無感知

二、財務管理服務模式，打造傳統(tǒng)服務轉型最佳實施方案

助力打造財富管理系統(tǒng)，有效管理獲客、投資、產(chǎn)品、員工等，構建完整交易鏈條

三、網(wǎng)絡拓撲式管理線下投資客戶

1、客戶檔案管理

智能客戶分類，篩選重點客戶，鎖住潛在客戶、意向客戶、已立項客戶、已排除客戶，大數(shù)據(jù)分析客戶行為，以防客戶檔案丟失。

2、客戶關系維護

智能定期客戶回訪，建立關懷記錄，編輯關懷對象，智能查看關懷對象。防止老客戶丟失。

3、客戶資源分配

后臺端智能一鍵客戶資源分配，授權共享人信息，線上查看客戶資料防止老銷售離職，帶走客源，解決異地同步網(wǎng)絡辦公。

4、客戶網(wǎng)站管理

后臺大數(shù)據(jù)管理網(wǎng)絡賬號，開通財富賬號、綁定財富賬號，安全，便捷，易管理。

四、投資客戶簡易操作流程

點擊投資，并通過提示完成支付流程。

投資產(chǎn)品管理：產(chǎn)品類別管理、產(chǎn)品制定、產(chǎn)品購買、審批流程查詢、打印對賬單、產(chǎn)品購買查詢

資金賬戶管理：資金賬戶查詢、賬戶收支查詢、資金賬戶管理、充值一次審核、充值記錄查詢、取現(xiàn)手續(xù)辦理、取現(xiàn)記錄查詢

內部員工管理：在線定位打卡、在線掌握員工進度、在線掌握員工信息

五、業(yè)務中心報表管理

投資客戶統(tǒng)計：投資客戶明細表、新增投資客戶月度統(tǒng)計表、投資客戶即將生日表、投資客戶累計投資統(tǒng)計表、投資大客戶累計投資統(tǒng)計表

理財產(chǎn)品統(tǒng)計：理財產(chǎn)品購買明細表、理財產(chǎn)品派息預算表、理財產(chǎn)品派息預算明細表、理財產(chǎn)品派息明細表

互融云財富管理系統(tǒng)是對已有線下財富管理、理財管理業(yè)務的企業(yè)專門整合開發(fā)的一套互聯(lián)網(wǎng)金融拓展業(yè)務系統(tǒng)，可以將線下財富管理轉換或延伸至線上開展，將線下及線上理財整合在一起管理。系統(tǒng)主要包含借貸中心子系統(tǒng) 、財富管理子系統(tǒng)、及網(wǎng)站運營管理子系統(tǒng)三大類，能夠快速提高理財顧問的服務能力和銷售效率，改善銷售過程的合規(guī)程度，增加企業(yè)業(yè)務收入，降低業(yè)務風險。

系統(tǒng)的主要核心體現(xiàn)在管理、審批借款合同和投資協(xié)議流程、進行債權匹配的綜合性管理功能上，支持對借款合同、投資協(xié)議等審批操作進行系統(tǒng)性或分步驟管理，包括初審通過或退回借款合同和投資協(xié)議、終審通過或退回借款合同和投資協(xié)議、生成每月還款、自動計算債權價值、進行債權匹配、打印債權報告以及各項還款到期提醒等各個環(huán)節(jié)的管理。系統(tǒng)實現(xiàn)了分角色，用戶可以隨時登錄系統(tǒng)，審批借款合同和投資協(xié)議，管理債權價值，進行債權匹配等操作。