根據(jù)相關(guān)要求，我行組織綜合部與客戶部認真學(xué)習(xí)文件要求，對現(xiàn)有存量賬戶從賬戶開立、賬戶日常交易情況進行全方位排查，我行能夠采用臨柜身份識別和離柜身份識別方式，在開戶之初能夠掌握客戶真實身份、開戶意愿、資金來源和用途等相關(guān)信息，洞悉客戶真實想法。認真核對客戶資料信息。通過客戶回訪、實地查訪、網(wǎng)絡(luò)信息查驗等方式，識別確認客戶真實身份，全面了解客戶交易目的和交易性質(zhì)，對于重點客戶我行能對企業(yè)水電費賬單進行驗證，了解企業(yè)的日常生產(chǎn)經(jīng)營情況。經(jīng)過本次防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙排查工作，我行能夠嚴格按照反洗錢相關(guān)制度辦法進行客戶盡職調(diào)查、大額和可疑交易排查、客戶身份資料及交易記錄保存等相關(guān)工作。下一步我行將繼續(xù)加強制度學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險識別能力，加強與監(jiān)管部門的溝通匯報，切實防控電信詐騙風(fēng)險，打造合規(guī)農(nóng)發(fā)行。