近期人行通報的反洗錢處罰案例中，因客戶盡職調(diào)查、客戶身份識別資料和交易記錄保存等規(guī)定執(zhí)行不到位等被處罰事項很多，我行領(lǐng)導(dǎo)班子召開反洗錢工作會議，緊扣制度抓落實，結(jié)合客戶部與綜合部反洗錢具體工作內(nèi)容制定實施方案，提高思想認(rèn)識，“地毯式”逐一排查，整治每個突出問題，勿以其小而不為。在具體實施工作中，我行客戶部在分管行長高宇鵬帶領(lǐng)下，積極主動與客戶聯(lián)系，主動前往客戶經(jīng)營場所，了解近來的生產(chǎn)經(jīng)營情況，掌握客戶資金規(guī)模與流向；把握企業(yè)所處行業(yè)狀況，積極主動與企業(yè)配合做好資金回籠與支持工作。對于我行重點客戶，我們優(yōu)化盡職調(diào)查工作流程。在對接重點客戶時，能夠以清單方式告知企業(yè)所需材料，運用多元化方式簡化客戶的工作量，提高效率和質(zhì)量。經(jīng)過近來的反洗錢活動，我行能夠嚴(yán)格按照反洗錢相關(guān)制度辦法進(jìn)行客戶盡職調(diào)查、大額和可疑交易排查、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢相關(guān)工作。下一步我行將加強制度學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險識別能力，加強與監(jiān)管部門的溝通匯報，切實防控洗錢風(fēng)險，打造合規(guī)農(nóng)發(fā)行。